SAB servis je servisní společnost, která poskytuje služby finančním poradcům – jednotlivcům i poradenským firmám různých velikostí. Zastřešuje jejich činnost, jež spočívá zejména ve zprostředkování nákupu finančních služeb (finančních produktů) od jejich poskytovatelů koncovými zákazníky, a poskytuje jim metodické vedení a technické nástroje, které její výkon usnadňují. Výkon jejich činnosti, za nějž v rozsahu stanoveném obecně závaznými právními předpisy zodpovídá, také odpovídajícím způsobem usměrňuje a kontroluje.
Cílem této stránky je poskytnout Vám, klientům finančních poradců servisovaných SAB servisem, důležité informace týkající se naší zprostředkovatelské činnosti. Tuto činnost vykonáváme zejména v odvětvích zprostředkování finančních služeb, která podléhají přísné veřejnoprávní regulaci (poskytování investičních služeb, zprostředkování spotřebitelského úvěru, zprostředkování pojištění, zprostředkování doplňkového penzijního spoření), ale také v oblastech, které regulovány nejsou.
Podrobné informace o naší zprostředkovatelské činnosti a další důležité informace naleznete níže.
SAB servis je investiční zprostředkovatel podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, ve znění pozdějších předpisů a jeho poradci působí jako jeho vázaní zástupci nebo jejich pracovníci. V tomto postavení poskytujeme výhradně investiční služby přijímání a předávání pokynů k investičním nástrojům nebo investiční poradenství k investičním nástrojům, kterými jsou cenné papíry kolektivního investování (vydávané fondy kolektivního investování, fondy kvalifikovaných investorů nebo srovnatelnými zahraničními investičními fondy) nebo dluhopisy, k nimž byl vydán prospekt nebo srovnatelný dokument. Pokyny k investičním nástrojům předáváme pouze obchodníkům s cennými papíry, bankám nebo investičním společnostem, s nimiž máme uzavřené smlouvy. Poradci mají zakázáno vykonávat zprostředkovatelskou nebo tipařskou činnost ve vztahu k investičním nástrojům nabízeným jinými obchodníky s cennými papíry, bankami, investičními společnostmi nebo přímo jejich emitenty, které SAB servis nemá ve svém produktovém portfoliu. Nikdy nevykonáváme zprostředkovatelskou, ale ani tipařskou činnost ve vztahu k investičním nástrojům, které je zakázáno veřejně nabízet nebo které jako investiční zprostředkovatel nesmíme zprostředkovávat (např. akcie, investiční certifikáty, dluhopisy bez prospektu, „alternativní“ investiční fondy podle § 15 ZISIF, deriváty, směnky apod.).
Povinně poskytované informace naleznete zde: Informační list – investiční služby (pdf)
Existenci oprávnění k výkonu činnosti a jeho rozsah můžete ověřit zde:
www.cnb.cz/cnb/jerrs
SAB servis působí jako samostatný zprostředkovatel pojištění podle zákona č. 170/2018 Sb., o distribuci pojištění a zajištění, ve znění pozdějších předpisů a jeho poradci působí jako jeho vázaní zástupci nebo jejich pracovníci. V tomto postavení vykonáváme činnost jako pojišťovací agent, tedy pro pojišťovny, které zastupujeme na základě smluv, jež s nimi máme uzavřeny. Klientům poskytujeme doporučení směřující ke sjednání nebo podstatné změně pojištění; pouze ve vztahu k pojištění s rezervotvornou složkou poskytujeme klientům (individualizovanou) radu.
Povinně poskytované informace naleznete zde:
Informační list – pojištění (pdf)
Existenci oprávnění k výkonu činnosti a jeho rozsah můžete ověřit zde:
www.cnb.cz/cnb/jerrs
V souvislosti se zprostředkováním spotřebitelského úvěru na bydlení (hypoteční úvěr) také nabízíme klientům možnost stát se pojištěným v pojištění, které souvisí se zprostředkovaným úvěrem a jehož pojistníkem je poskytovatel úvěru. Při této činnosti vystupujeme jako smluvní zástupce pojistníka.
SAB servis působí jako samostatný zprostředkovatel (spotřebitelského úvěru) podle zákona č. 257/2016 Sb., o spotřebitelském úvěru, ve znění pozdějších předpisů a jeho poradci působí jako jeho vázaní zástupci nebo jejich pracovníci. V tomto postavení vykonáváme činnost pro (bankovní nebo nebankovní) poskytovatele spotřebitelského úvěru, které zastupujeme na základě smluv, jež s nimi máme uzavřeny. Klientům poskytujeme doporučení směřující ke sjednání spotřebitelského úvěru, nikoli (individualizovanou) radu.
Povinně poskytované informace naleznete zde:
Informační list – spotřebitelský úvěr (pdf)
Existenci oprávnění k výkonu činnosti a jeho rozsah můžete ověřit zde:
www.cnb.cz/cnb/jerrs
Vykonáváme též zprostředkovatelskou nebo tipařskou činnost ve
vztahu k jiným než spotřebitelským úvěrům a leasingům,
které jsou určeny zpravidla pro
podnikající fyzické nebo právnické osoby.
SAB servis působí jako samostatný zprostředkovatel (doplňkového penzijního spoření) podle zákona č. 427/2011 Sb.,o doplňkovém penzijním spoření, ve znění pozdějších předpisů a jeho poradci působí jako jeho vázaní zástupci nebo jejich pracovníci. V tomto postavení vykonáváme činnost pro penzijní fondy, které zastupujeme na základě smluv, jež s nimi máme uzavřeny. Klientům poskytujeme doporučení pro výběr strategie spoření.
Povinně poskytované informace naleznete zde: Informační list – doplňkové penzijní spoření (pdf)
Existenci oprávnění k výkonu činnosti a jeho rozsah můžete ověřit zde: www.cnb.cz/cnb/jerrs
Vykonáváme též zprostředkovatelskou nebo tipařskou činnost ve vztahu k dalším spořicím produktům nebo službám, jako je stavební spoření podle zákona č. 96/1993 Sb., o stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření, nebo bankovní spořicí produkty (běžné a spořicí účty).
Vykonáváme též zprostředkovatelskou nebo tipařskou a edukativní činnost ve vztahu k alternativním službám, produktům nebo příležitostem, jež slouží k zachování nebo zvýšení hodnoty finančních prostředků klientů. Tyto služby nebo produkty považujeme za alternativu nebo doplněk ke standardním investičním nástrojům či službám a jejich poskytovatele, kterými mohou být banky (termínované vklady) nebo neregulované subjekty (cenné kovy nebo z nich ražené mince, kryptoměny, investiční nemovitosti), svědomitě vybíráme. Poradci mají zakázáno vykonávat zprostředkovatelskou nebo tipařskou činnost ve vztahu k službám, produktům nebo příležitostem poskytovatelů, které SAB servis nemá ve svém produktovém portfoliu. Zprostředkování těchto alternativních služeb, produktů nebo příležitostí nepodléhá veřejnoprávní regulaci, která investory chrání před učiněním neinformovaného, nepřiměřeného (investice neodpovídá investorovým znalostem nebo zkušenostem) nebo nevhodného (investice neodpovídá finanční situaci investora, včetně jeho schopnosti nést ztráty, nebo jeho investičním cílům, včetně jeho tolerance k riziku) investičního rozhodnutí. Klienti by se proto o jejich nákupu měli rozhodovat jen na základě dostatečných informací, pečlivě zvážit jejich charakter a rizika s nimi spojená a investovat do nich jen přiměřenou část z celkové sumy finančních prostředků, jež hodlají investovat. V případě služeb nebo produktů, jejichž výnos není garantován, musí počítat i s možností ztráty, která může být v případě vysoce rizikových produktů, jako jsou např. kryptoměny, značná.
Povinně poskytované informace o zpracování osobních údajů naleznete zde:
Informační list – informace o zpracování osobních údajů (pdf)
Zásady ochrany soukromí a používání souborů cookie
Pravidla pro podávání a vyřizování reklamací a stížností naleznete zde:
Reklamační řád (pdf)
Povinně poskytované informace o udržitelnosti v oblasti finančních služeb naleznete zde:
Informace o udržitelnosti - Finanční produkty (pdf)
V připadě jakéhokoliv dotazu k námi vykonavané zprostředkovatelské činnosti nás neváhejte kontaktovat na adrese info@sabservis.cz nebo volejte na +420 733 538 063.